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电诈之魁首:利用假冒“知名”贷款APP频繁施诈

2020-09-22 17:31     来源:来宾市公安局
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现如今,为筹集资金应急很多人选择了便利而快捷的网络贷款方式,而假冒的“京东金融”、“蚂蚁金服”、“有钱花”、“微粒贷”、“安逸花”等网络小额借贷软件应运而生,以提供贷款为名实施网络诈骗。

今年1-8月,来宾市所有电信诈骗类型中,网络贷款类诈骗独占三分之一,发案410起,损失金额达900多万元,成为我市目前发案率最高的电信诈骗案件种类。

诈骗手法

嫌疑人通过打电话、发短信、聊天群里发贷款广告等方式寻找有意向贷款的不特定人,自称是正规贷款公司的客服,要受害人下载所谓的贷款APP,随后让受害人填写个人信息并申请贷款后提示“提现失败”。客服反馈银行卡信息填写错误,需支付一笔解冻费才能提现。受害人在向客服提供的账户转账后提现依旧失败,需要不停地交保证金、手续费、包装费、服务费、工本费等等,直到你没钱或清醒。

受骗原因

受害人根据陌生人提示下载的“京东金融”、“蚂蚁金服”、“有钱花”、“微粒贷”、“安逸花”等APP均为山寨软件,都是从不法人员手上购买来的高仿贷款平台,其中的数据可任意修改,比如受害人填的银行卡号,而所谓的“客服”也是由不法分子伪装的,看到这些高仿平台和看似正常的“客服”,一般群众需要擦亮眼睛仔细分辨,他们最终的目的都是为了骗钱。

典型案例

01.2020年7月10日,兴宾区的刘某接到陌生电话问是否需要贷款,其刚好需要资金周转,添加了对方的QQ号后,对方叫其下载一个“安逸花”APP,其注册并填写个人资料和银行卡信息后,APP上显示其可贷款额度5万元,但其提现时,对方以其放款银行卡错误被冻结,经询问客服说要修改银行卡卡号需支付贷款额度的30%即15000元资金才能解冻,随后受害人给客服提供的银行卡账户转账15000元,但依旧不能提现,随后客服又分别以:需要再交缴纳贷款额度的50%作为保证金、为证明受害人有还款能力需要交6期分期款保险费、包装费、手续费、工本费等为由,叫其10次共转账16.5万元到对方指定的6个银行卡账号,但始终无法提现才发现被骗损失18万元。

02.2020年8月18日,武宣县方某在微信上添加了一个微信好友,好友向其提供了一个APP下载二维码,下载了一个“小米金融”APP,提款时客服称,其填写的银行卡账号错误,让其在米聊聊天软件联系经理,“小米金融”的经理以需要支付解冻金、认证金为由对其进行诈骗,共计21000元。

03.2020年8月29日,象州县罗秀镇何某在网上看到“中国平安银行”办理信用卡的广告,并填写个人信息,被对方的客服以信用积分及流水不足,需转帐刷信用积分为由,被诈骗22100元。

04.2020年8月14日,兴宾区江某在网上浏览贷款网页信息想要网贷时,通过网页弹出窗口信息指引添加了嫌疑人的微信,后在对方引导下注册了“平安易卡”APP并在该APP上选择10000元贷款金额,后被对方先后以其未开通会员、信用卡信息有问题需要修复、AAP银行卡被冻结等理由骗其向对方提供的银行账号转钱,被骗16500元。

05.2020年8月15日,兴宾区何某收到一条自称可以提供借钱的短信,后点击短信中的链接下载了“京东白条”借贷APP,在该APP申请借款30000元钱,后发现银行卡错误,借款被冻结,经联系所谓客服人员,客服人员教其解冻,其根据对方的提示操作,先后交了解冻费、工本费、保证金,被骗了48000元。

警方提醒

(一)不要轻易相信网络或者广告上所谓“无抵押、无手续费、免息贷款”的信息,要牢记世界上没有免费的午餐。

(二)办理贷款请选择正规的银行业金融机构,并当面办理,尽可能远离网络贷款,降低被骗风险。

(三)任何贷款未到你帐上却先要你交保证金、手续费、解冻费、验证信息、刷流水、预付利息、工本费等的均是诈骗。

(四)如遇诈骗,切勿慌张,应该保全证据,并尽快拨打110报警。万万不可心存侥幸再联系诈骗分子,防止二次受骗!

(五)96110是全国统一的反诈中心电话号码,如接到96110请您一定要及时接听。

10个凡是:

1、凡是网络贷款要求先交保证金、验资费或其他费用的(网络贷款诈骗)

2、凡是网络兼职刷单要你先大额或多次做任务才给你返款的(兼职刷单诈骗)

3、凡是冒充客服退款,却要求你扫码开通所谓退款通道并索要验证码的(冒充客服退款诈骗)

4、凡是自称公检法要在网上查验你的资金并恐吓你汇款到“安全账户”的(冒充公检法诈骗)

5、凡是网络交友称掌握某后台漏洞或内幕,鼓动你投资平台赚钱的(杀猪盘)

6、凡是自称某领导要你个人先垫钱帮购买器材物资,过后再到其单位报账的(冒充领导骗个人)

7、凡是未经电话QQ微信等非语音方式叫你退款给其它公司的(冒充老板骗财务)

8、凡是亲朋好友用QQ或微信等工具发信息要求汇款,未经电话语音核实的(冒充熟人诈骗)

9.凡是家长在QQ微信上碰到“子女”称要交培训费或帮同学借钱应急未经语音核实的(冒充子女骗家长)

10.凡是非官方网站买卖游戏币和装备或者称扫码就送你装备的(游戏账号装备诈骗)

都是诈骗!!!


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